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投連險2014年10月行業分析報告一路一

发布时间:2019-11-09 03:28:43 编辑:笔名

投连险2014年10月行业分析报告:"一路一带"叠加货币宽松

基本结论

进入10月,市场运行由强转弱又转强,月末转强主要是因为"一路一带"主题,以及4万亿的"中国马歇尔计划",由此带动了建筑、基建、铁路、工程机械等大市值板块的强势上涨在此背景下,沪深300上涨2.34%,中小板指和创业板指分别下跌0.84%和1.79%中采公布10月PMI为50.8,供、需、价均下滑,经济仍欠活力,QE退出、外部流动性的减少进一步打开货币当局宽松货币的窗口收益率曲线整体继续下移,1年期企业债、10年企业债收益率降幅在40bp以上中标全债指数上扬1.55%,国债、企业债、可转债指数分别上涨1.04%、0.69%和4.73%

投连险方面,纳入国金统计的192个账户10月平均收益率1.16%13个账户下跌,以股票型为主;2个账户收益率介于5~10%,依次为平安养老-进取(6.45%)、汇丰人寿-积极进取(5.05%);汇丰人寿-汇锋进取收益率超过10%,为10.86%,属于股票型账户

偏股类账户平均收益率为1.17%,各类账户平均收益均为正其中,股票型账户、股票-指数型账户、混合偏股型账户、灵活配置型账户的月均收益分别为1.24%、2.13%、0.90%、1.04%

偏债类投连险取得正收益1.16%其中,混合偏债型、债券型和货币型账户的平均收益分别为1.30%、1.47%、0.47%

纵向来看,今年月,在沪深300涨幅较大的7月、9月和10月,投连险账户未能跑赢指数,其余月份均战胜市场仅看偏股类-除指数型账户与沪深300的走势,3月和4月指数向下调整时以及7月和10月指数涨幅较大时,偏股类-除指数型未能战胜市场;但是在1月和2月,指数大幅向下调整时,偏股类-除指数型战胜了市场细分投资类型看,今年月,投连险各类账户在绝大多数情况下跑赢沪深300

偏股类账户中,股票型整体表现最好股票型在2月、3月和4月下跌,其它月份不仅取得了绝对收益,而且收益率均在1%以上,尤其在1月市场大跌5.47%时,获得了1.95%的正收益

偏债类账户中,货币型单月收益率均为正;债券型仅在3月小幅调整,在绝大多数月份的表现优于货币型

长期来看,各类账户近一年的收益率均为正其中,股票型平均收益率最高,货币型平均收益率最低近两年,各类型账户均取得了绝对收益,股票型以26.68%的收益居冠,货币型以8.24%的收益垫底,且表现落后于沪深300指数近三年,受大盘指数拖累,各类账户中仅股票-指数型账户下跌6.24%,其它各类账户取得正收益各类账户的标准差和下行风险指标均显着好于同期沪深300指数水平,表现出较好的净值回撤控制能力综合收益和风险来看,各类账户近一年和近两年的夏普比率均为正,近三年股票-指数型和灵活配置型未能跑赢无风险收益率

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